Điều kiện, thủ tục thành lập công ty mua bán nợ / đòi nợ

L’achat et la vente de la dette signifie que le vendeur de la dette transfère une partie ou la totalité des droits de recouvrement de la dette et d’autres droits liés à la dette à l’acheteur de la dette et que l’acheteur de la dette paie le vendeur de la dette. Conditions et procédures de création d’une société de négoce de créances / de recouvrement de créances comment? Allons ketoanvina.vn En savoir plus dans l’article ci-dessous.

Qu’est-ce que le négoce de créances / le recouvrement de créances ?

L’achat et la vente de la dette signifie que le vendeur de la dette transfère une partie ou la totalité des droits de recouvrement de la dette et d’autres droits liés à la dette à l’acheteur de la dette et que l’acheteur de la dette paie le vendeur de la dette.

L’activité de services de négociation de dettes désigne l’exécution continue d’une ou de plusieurs activités liées à la négociation de dettes à des fins lucratives, y compris : l’achat de dettes, la vente de dettes, le courtage de négociation de dettes, l’achat de conseils en vente de dettes et les services d’échange de dettes.

Conditions générales lors de la création d’une société de négoce de créances / de recouvrement de créances

Les organisations (et non les entreprises) et les particuliers qui souhaitent faire des affaires dans le domaine des services de négociation de dettes doivent créer une entreprise. Les entreprises doivent enregistrer les services de négociation de dettes conformément à la loi.

Respect du règlement intérieur de l’entreprise : Au moment du démarrage de l’activité de service de négociation de créances, les entreprises doivent disposer d’un règlement interne de gestion sur l’organisation et d’un règlement intérieur sur les activités commerciales de service. Le commerce de la dette est réglementé par l’agence compétente de l’entreprise dans la charte de l’entreprise.

Assurer la publicité, la transparence, l’égalité et le respect des dispositions de la loi.

Satisfaire aux exigences des chefs d’entreprise comme suit :

  • Avoir la pleine capacité pour les actes civils et ne pas être interdit de gestion d’entreprise en vertu des dispositions de la loi sur les entreprises ;
  • Posséder un diplôme universitaire ou supérieur dans l’une des disciplines suivantes : économie, administration des affaires, droit ou domaines professionnels;
  • Fiche d’antécédents judiciaires ;
  • Avoir un diplôme universitaire (ou supérieur) dans l’une des disciplines suivantes : économie, administration des affaires, droit ou le domaine professionnel qu’ils entreprendront ;
  • Être cadre ou avoir au moins 05 ans à travailler directement dans les domaines de la finance, de la banque, de la comptabilité, de l’audit, du droit, de l’évaluation d’actifs ou du trading de dettes ;
  • Une personne qui a travaillé dans une entreprise de services de négoce de dettes dont le certificat d’immatriculation a été révoqué doit en outre satisfaire aux conditions suivantes : Ne pas être dirigeant d’une entreprise de services de négoce de dettes dont le certificat d’immatriculation a été révoqué. . Le certificat d’enregistrement d’entreprise a été révoqué pour les 3 dernières années consécutives.

Les entreprises doivent respecter les réglementations correspondantes en matière de capital social et de capital d’investissement minimum :

  • Pour les entreprises fournissant des services de courtage, de négociation de dettes, des services de conseil en négociation de dettes, avec un capital social minimum et un capital d’investissement de 5 milliards de dong vietnamiens ; Pour les entreprises de négoce de dettes avec un capital social et un capital d’investissement d’au moins 100 milliards de dongs vietnamiens ; Pour les activités de service de la salle des marchés de la dette, le capital minimum et le capital d’investissement sont de 500 milliards de VND. Dans le cas où une entreprise exerce certaines ou toutes les activités, le niveau minimum de capital social ou de capital d’investissement est le niveau le plus élevé de capital social ou de capital d’investissement minimum parmi les activités exercées par l’entreprise.
  • Réglementation sur le respect des exigences en matière de capital : à tout moment de la négociation de la dette, le capital social/capital d’investissement effectivement apporté inscrit au bilan de l’entreprise doit être supérieur ou égal au niveau de capital minimum spécifié dans le décret n° Décret n° 69/2016 / ND-CP correspondant à chaque type de service de négociation de dette.

Conditions spécifiques lors de la création d’une société de négoce de créances / de recouvrement de créances

Conditions pour les entreprises engagées dans des activités de négociation de dettes

Conditions générales pour les entreprises de services de négociation de dettes

Pour les entreprises engagées dans des activités de négociation de dettes avec un capital social minimum et un capital d’investissement de 100 milliards de VND

La dette à traiter doit avoir tous les éléments suivants :

  • Il n’y a pas d’accord écrit interdisant d’acheter ou de vendre des dettes ;
  • Non utilisé pour garantir l’exécution d’une obligation civile lors de la vente et de l’achat de la dette, à moins que le créancier garanti ne s’engage par écrit à vendre la dette ;
  • L’acquéreur et le débiteur ne sont pas des personnes liées selon les dispositions de la loi sur les entreprises.

L’achat et la vente de la dette doivent faire l’objet d’un contrat écrit sur la base d’un accord entre les parties liées, garantissant les droits et intérêts légitimes des parties impliquées dans le commerce de la dette, dans lequel les droits sont spécifiés. et les obligations de l’acheteur de la dette et du vendeur de la dette.

Les entreprises engagées dans des activités de négoce de dettes ne se voient pas accorder de crédit par des établissements de crédit ou des succursales bancaires pour racheter les dettes des emprunteurs auprès des mêmes établissements de crédit ou succursales de banques étrangères ou pour recevoir des garanties des emprunteurs. les établissements de crédit, les succursales bancaires devant se voir octroyer des crédits par d’autres établissements de crédit ou succursales bancaires dans le but d’accorder des prêts aux clients pour acheter des capitaux auprès des établissements de crédit, les succursales bancaires étrangères elles-mêmes.

Les acquéreurs de créances, les vendeurs de créances, les débiteurs et autres parties liées doivent se conformer aux réglementations en vigueur de la loi sur la gestion des changes en cas d’achat et de vente de créances formant une relation d’emprunt ou d’emprunt à l’extérieur. et utiliser les devises étrangères dans le commerce de la dette.

Conditions pour que les entreprises créent des sociétés de négoce de créances/de recouvrement de créances

Conditions générales pour les entreprises de services de négociation de dettes

Avoir un capital social minimum et un capital d’investissement de 5 milliards de VND.

Conditions applicables aux entreprises de service de la salle des marchés de la dette

Conditions générales pour les entreprises de services de négociation de dettes

Avoir un capital social minimum et un capital d’investissement de 500 milliards de VND.

Avoir fait des affaires dans les services de négociation de dettes pendant 01 an ou plus et les revenus des services de négociation de dettes de l’année précédant immédiatement l’année des services de la salle des marchés sont d’au moins 500 milliards de VND.

Il y a au moins 02 employés avec des certificats d’auditeur ou au moins 02 employés avec des cartes d’évaluateur de prix tel que prescrit par la loi.

Avoir des règles de fonctionnement d’une salle des marchés de la dette, comprenant au moins :

  • Processus, procédures, responsabilités des membres participant à la salle des marchés de la dette et droits et obligations des entreprises fournissant la salle des marchés de la dette
  • Conditions pour que la dette attendue soit cotée en bourse ;
  • Organiser la gestion et la supervision des transactions, y compris les réglementations relatives à la fourniture et au stockage d’informations sur les dettes susceptibles d’être cotées en bourse ;
  • Moment et méthode d’établissement et d’annulation des transactions ;
  • Modes de paiement et conditions de paiement garantis aux parties ;

Gestion des litiges.

  • Avoir des installations physiques, matérielles et techniques appropriées et un système de technologie de l’information pour recevoir, mettre à jour et fournir des informations sur les activités de négociation de la dette entre les membres participant à la salle des marchés.
  • Doit effectuer un audit annuel indépendant conformément à la loi.

Le processus de création d’une société de négoce de créances / de recouvrement de créances

Étape 1: Rédaction de documents pour l’enregistrement des entreprises de négociation de dettes

Procédures d’établissement d’une société de négoce de dettes Inclure les documents de base suivants :

  • Une demande écrite pour une licence d’enregistrement d’entreprise et la création d’une société de négoce de dettes auprès de l’agence d’enregistrement d’entreprise.
  • Liste des actionnaires ou membres de la société.
  • Charte de la société de négoce de dettes.
  • Si vous êtes un particulier, vous avez besoin de votre carte d’identité, de votre passeport et de votre carte d’identité (copie). S’il s’agit d’une organisation, il est nécessaire de compléter le certificat d’enregistrement de l’entreprise, la décision d’établissement ou des documents équivalents.

Étape 2: Déposez votre demande au Bureau d’Enregistrement des Entreprises

  • Les entreprises soumettent des documents au Bureau d’enregistrement des entreprises du Département de la planification et de l’investissement.
  • Temps de travail : 03 à 05 jours pour obtenir la licence pour créer une société de négoce de dettes.

Étape 3: Divulgation d’informations sur l’enregistrement de la création d’une société de négoce de titres de créance

Le délai prescrit pour qu’une entreprise publie le contenu de son enregistrement d’informations sur la société est de 30 jours à compter de la date de délivrance de la licence d’établissement. Plus précisément, après avoir obtenu un certificat d’enregistrement d’entreprise, une entreprise doit faire une annonce publique sur le portail national sur l’enregistrement des entreprises conformément à l’ordonnance et aux procédures et doit payer les frais prescrits. Les contenus annoncés incluent : les lignes d’activité ; Liste des actionnaires fondateurs et actionnaires étant des investisseurs étrangers pour les sociétés par actions.

En cas de non-respect des réglementations sur le contenu et le délai, en fonction de la gravité de l’infraction, les entreprises de négoce de dettes se verront infliger une amende allant de 1 000 000 VND à 2 000 000 VND.

Étape 4: Sceau de l’entreprise gravé

  • La gravure de sceaux est ce que les entreprises doivent faire après avoir obtenu un code fiscal. Le nombre et la forme du sceau seront décidés par l’entreprise, mais il est nécessaire de s’assurer que toutes les informations sur l’entreprise telles que le nom et le code de l’entreprise sont complètes.
  • Les entreprises publient publiquement leurs échantillons de sceaux sur le portail national.

Étape 5 : Enregistrer un compte bancaire pour l’entreprise et signaler le numéro de compte au Département de la planification et de l’investissement

  • Pour pouvoir effectuer des transactions financières, le propriétaire de l’entreprise ou le représentant de la société de négoce de créances doit apporter sa carte d’identité, son sceau et sa licence d’enregistrement pour ouvrir un compte bancaire pour la société. .
  • Après avoir eu le numéro de compte, l’entreprise doit effectuer les procédures de déclaration du numéro de compte à la Direction du Plan et de l’Investissement conformément à la réglementation.

Étape 6 : Déclaration et paiement des impôts

Les entreprises déclarent et soumettent des déclarations fiscales conformément à la réglementation après la création de la société.

Les entreprises doivent payer suffisamment d’impôts après avoir ouvert une société de négoce de dettes. Les taxes spécifiques comprennent :

  • L’impôt sur les sociétés est payable après la fin de l’exercice.
  • La taxe sur la valeur ajoutée est payée trimestriellement, déclarée par l’entreprise.
  • Taxe de licence, les sociétés de négoce de dettes doivent payer la taxe de licence dans les 30 jours à compter de la date de délivrance du certificat d’enregistrement de l’entreprise.

Étape 7 : Apporter du capital à des sociétés de négoce de titres de créance

  • Le délai spécifique accordé aux membres de la société pour contribuer au capital d’une société de négoce de créances n’est pas supérieur à 90 jours à compter de la date de délivrance de la licence commerciale. Dans ce délai, l’entreprise doit apporter correctement et intégralement le capital engagé. Les actifs apportés en tant que capital peuvent être de l’argent ou des actifs dont la valeur est conforme au vote ordinaire des membres de la société.
  • Chaque membre sera responsable du montant du capital qu’il apporte à la société de négoce de créances d’importation conformément à la loi. Si un membre n’apporte pas le montant total du capital tel qu’il s’est engagé, ce membre sera privé du droit d’apporter du capital à l’entreprise.

Épilogue

Après avoir lu cet article, si vous avez des questions sur Conditions et procédures d’établissement de sociétés de négoce de créances / de recouvrement de créances. S’il vous plaît contactez ketoanvina.vn Suivez les informations sous cet article. Nos avocats sont toujours disponibles pour répondre à toutes vos questions.

L’article est la propriété de Vina comptable. Toute reproduction d’une citation doit être approuvée par écrit ou clairement indiquée ketoanvina.vn.

Bài viết thuộc bản quyền của Luật Phạm Nghiêm. Mọi sự sao chép trích dẫn phải được sự đồng ý chấp thuận bằng văn bản hoặc ghi rõ nguồn phamnghiem.com.vn.

Trả lời